Trova soluzioni ai tuoi dubbi
Sono una figura professionale iscritta all’albo professionale OCF (Consulenti Finanziari Autonomi) e sono sottoposto ad una severa vigilanza da parte degli organi competenti. Opero in totale autonomia senz’alcun conflitto d’interesse e tu sei il mio esclusivo datore di lavoro. Pertanto, non ho alcun mandato da Banche od Assicurazioni.
La mancanza di provvigioni, mi rende libero di perseguire unicamente i tuoi interessi, senza dovermi limitare a consigliare prodotti che normalmente ogni promotore finanziario di Banche, Assicurazioni o Broker propone, con costi di gestione che di norma, risultano essere maggiormente onerosi.
I tradizionali promotori finanziari sono tenuti solamente a verificare che il prodotto finanziario consigliato sia adeguato al profilo di rischio del Cliente: non è detto però, che tale prodotto sia il migliore sul mercato.
Essendo alle dipendenze di enti terzi, tali promotori tendono quasi sempre ad inserire nelle proposte prodotti il più costosi possibile, risultando essere maggiormente remunerativi per loro stessi.
Esclusivamente tramite parcella commisurata al patrimonio ed alla complessità del portafoglio titoli e non attraverso provvigioni derivanti dalla vendita di singoli strumenti finanziari.
NO. Non posso e non dovrò mai toccare il tuo denaro. Non ci saranno mai passaggi di denaro o bonifici vari, in quanto sarai solamente tu ad utilizzare la tua Banca per eseguire gli investimenti.
Assolutamente NO! Puoi operare dalla tua banca o se vuoi posso consigliarti altre banche per ridurre i costi delle commissioni.
Usufruendo dei miei servizi, risparmierai il 60-70% annuo sui costi di gestione applicati da banche, assicurazioni e broker, costi che di norma si aggirano all’incirca tra il 2% ed il 5% annuo del capitale investito.
Ti sottoporrò un preventivo con esposti i costi chiari e certi, per la gestione di quello che sarà il suo portafoglio titoli.
I costi di gestione saranno commisurati al patrimonio ed alla complessità del portafoglio titoli ed oscilleranno di media tra lo 0,4 e lo 0,8% del patrimonio investito.
NO. Il contratto di consulenza si rinnoverà tacitamente ogni 12 mesi e non vi sarà alcun obbligo di rinnovo da parte tua. Qualora tu intendessi recedere dal contratto alla sua naturale scadenza, non dovrai pagare alcuna penale.
Come figura professionale iscritta all’albo professionale OCF (Consulenti Finanziari Autonomi), sono sottoposto ad una severa vigilanza da parte degli organi competenti.
Non entrerò mai in contatto diretto con i tuoi risparmi, ma semplicemente ti accompagnerò in Banca e ti fornirò le istruzioni su come gestirli od investirli
Il mio lavoro è vincolato da numerosi obblighi morali e legali contenuti rispettivamente nel codice etico della NAFOP (associazione dei consulenti finanziari indipendenti) e nel regolamento di disciplina dei requisiti disposto dal ministero dell’Economia e delle Finanze e la sottoscrizione di una Polizza RC Professionale, ti risarcirà per eventuali danni derivanti da comportamenti colposi nei tuoi confronti.
SEMPLICE. Ti coinvolgerò nella costruzione del portafoglio titoli, aiutandoti a pianificare le mosse finanziarie in base ai tuoi obiettivi di vita.
Assieme, procederemo alla vendita od all’aggiustamento degli investimenti esistenti e, se la pianificazione finanziaria lo richiede e lo consente, apporteremo modifiche anche alla situazione previdenziale ed assicurativa di tutti gli strumenti finanziari attivi.
Monitoreremo costantemente il tuo portafoglio titoli e mi prenderò cura del tuo apprendimento e dell’accrescimento della tua cultura finanziaria.
Infine, tutta la reportistica sarà dettagliata ed intuitiva, permettendoti di visionare chiaramente l’andamento degli investimenti.
Il tutto potrà essere fatto anche a distanza, tramite il tuo homebanking.
SI‘. Partendo dall’analisi dell’estratto contributivo della previdenza obbligatoria, ti proporrò diversi scenari percorribili, proponendoti anche un eventuale piano di previdenza integrativa.
Anche alle aziende, per le quali effettuerò un’analisi accurata della centrale rischi e delle linee di credito, noché la consulenza sul rapporto Banca-impresa, valutando l’eventuale investimento della liquidità aziendale.
Un’attenta analisi dei rischi presenti a livello aziendale, porterà a determinare le adeguate coperture assicurative necessarie e verrà monitorato il piano assicurativo aziendale.
Non è vero che non paghi, i costi di gestione degli investimenti vanno in media dal 2% al 5% annuo, solo che non ti accorgi di pagarli perchè vengono scalati automaticamente dai tuoi investimenti, sia che tu sia in guadagno che tu sia in perdita
Con me avrai solamente costi certi, compresi tra il 0,4 e lo 0,8%.
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